德宏州城乡居民基本医疗保险2019-2021年三年滚动预算基金收入支出预算编制说明

根据《云南省财政厅 云南省人力资源和社会保障厅  云南省医疗保障局关于试编社会保险基金三年滚动预算（2019年—2021年）的通知》云财办〈2018〉161号，《云南省财政厅 云南省人力资源和社会保障厅关于明确建档立卡贫困人口资助参保定额补助标准的通知》云财社〈2018〉235号,《德宏州人力资源和社会保障局  德宏州财政局关于2018年度德宏州城镇职工和城乡居民大病补充医疗保险缴费基数的通知》德人社发〈2018〉97号，结合2015年—2017年三年的决算数、2018年预计执行数，坚持统筹兼顾、收支平衡的总体要求，按照政策性、可靠性、合理性，全面、真实地对2019-2021年城乡居民基本医疗保险基金收入、支出和结余预算数编制情况说明如下：

一、基本情况

（一）预计2019年--2021年城乡居民基本医疗保险参保人员情况

结合2015年、2016年、2017年和2018年实际参保人数、缴费标准、购买大病保险情况及近三年平均增长率，测算出2019年-2021年城乡居民基本医疗保险参保人数、缴费标准、购买大病保险情况：

预计2019年城乡居民基本医疗保险缴费人数1,078,262人，比上年同期增加10,817人，增长率为1.01%。

预计2020年城乡居民基本医疗保险缴费人数1,088,398人，比上年同期增加10,136人，增长率为0.94%。

预计2021年城乡居民基本医疗保险缴费人数1,098,629人，比上年同期增加10,231人，增长率为0.94%。

     (二) 预计2019年--2021年城乡居民基本医疗保险筹资标准

1、城乡居民医疗保险财政补助标准按一个标准进行测算。即：按现行政策测算，城乡居民医疗保险财政补助标准按照每年提高30元测算；调整后测算，城乡居民医疗保险财政补助标准按照30元/人年的标准连续提高测算。

2、个人缴费标准的测算：2019—2021年均按220元/人.年进行测算。

预计2019年城乡居民筹资标准为740元/人.年。其中：个人缴费标准220元/年.人，,各级财政补助标准520元/年.人；预计2019年购买大病保险人数1,078,262人，人均支出标准为33元/人.年。

预计2020年城乡居民筹资标准为770元/年.人。其中：个人缴费标准220元/年.人，各级财政补助标准550元/人年；预计2020年购买大病保险人数1,088,398人，人均支出标准为33元/人.年。

预计2021年城乡居民筹资标准为800元/年、人。其中：个人缴费标准220元/年、人，各级财政补助标准580元/人年;预计2021年购买大病保险人数1,098,629人，人均支出标准为33元/人.年。

二、2019年—2021年城乡居民基本医疗保险基金预算情况

（一）预计2019年-2021年城乡居民基本医疗保险基金收入情况

依据2015年、2016年、2017年和2018年实际参保人数、个人缴费标准、各级财政补助标准及近三年平均增长率，测算出2019年-2021年城乡居民基本医疗保险基金收入预算：

预计2019年城乡居民基本医疗保险基金收入80,251万元， 其中:基本医疗保险费收入23,721万元(包含个人缴费收入18,343万元、城乡医疗救助资助收入2,101万元、财政对困难人员代缴费收入3,277万元)、利息收入460万元、政府补助收入56,070万元, 2019年城乡居民基本医疗保险基金收入预算比上年同期增长5,211万元，增长率为7%。

预计2020年城乡居民基本医疗保险基金收入84,768万元，其中:基本医疗保险费收入23,945万元(包含个人缴费收入19,161万元、城乡医疗救助资助收入2,102万元、财政对困难人员代缴费收入2,681万元)、利息收入961万元、政府补助收入59,862万元, 2019年城乡居民基本医疗保险基金收入预算比上年同期增长4,517万元，增长率为6%。

财政对困难人员代缴费收入比上年同期下降0.18%的原因：根据《云南省财政厅 云南省人力资源和社会保障厅关于明确建档立卡贫困人口资助参保定额补助标准的通知》云财社〈2018〉235号文件，自2018年起，建档立卡贫困人口参加城乡居民基本医疗保险个人缴费财政补贴实施定额补助，按照每人每年180元进行补贴。2019年预算按个人缴费标准220元进行预算，2020年、2021年按每人每年180元定额补助进行预算，因此，2020年财政对困难人员代缴费收入比上年同期下降0.18%。

利息收入比上年同期增长109%的原因：9,000万元的两年期定期存款于2020年8月到期，定期利息收入491.4万元，2019年没有定期利息收入。因此，利息收入比上年同期增长109%。

增长率偏低的原因：个人缴费标准220元/人年不变,财政补助标准在520元基础上增加30元，即按550元/人年测算)。

预计2021年城乡居民基本医疗保险基金收入89,228万元，其中:基本医疗保险费收入24,170万元(包含个人缴费收入19,385万元、城乡医疗救助资助收入2,104万元、财政对困难人员代缴费收入2,681万元)、利息收入1,338万元、政府补助收入63,720万元, 2021年城乡居民基本医疗保险基金收入预算比上年同期增长4,460万元，增长率为5%。

利息收入比上年同期增长39%的原因：8,000万元的三年期定期存款于2021年5月到期，定期利息收入858万元，因此，利息收入比上年同期增长39%。

增长率偏低的原因：个人缴费标准220元/人.年不变,财政补助标准在550元基础上增加30元，即按580元/人年测算。

（二）预计2019年—2021年城乡居民基本医疗保险基金支出情况

依据2015年、2016年和2017年决算数，2018年的预计执行数，结合相关政策、编报说明、参保人员住院率、报销比例以及近三年平均增长率，测算出2019年-2021年城乡居民基本医疗保险基金支出预算（按现行政策测算和政策调整后测算的支出数为一个数）：

预计2019年城乡居民基本医疗保险基金支出76,640万元, 比上年同期预算数增长5,829万元,增长率8%。其中：基本医疗待遇支出73,082万元，比上年同期预算数增长5,494万元，增长率8%，购买大病保险费支出3,558万元，比上年同期预算数增长335万元，增长率10%。

    预计2020年城乡居民基本医疗保险基金支出79,616万元, 比上年同期预算数增长2,976万元,增长率4%。其中：基本医疗待遇支出76,025万元，比上年同期预算数增长2,943万元,增长率4%，购买大病保险费支出3,592万元，比上年同期预算数增长33.4万元，增长率1%。

    预计2021年城乡居民基本医疗保险基金支出83,496万元, 比上年同期预算数增长3,879万元,增长率5%。其中：基本医疗待遇支出79,870万元，比上年同期预算数增长3,846万元，增长率5%，购买大病保险费支出3,625万元，比上年同期预算数增长33.7万元，增长率1%。

（三）预计当年收支结余和年末滚存结余情况

1、2019年城乡居民基本医疗保险收支结余：

当年收支结余3,611万元，比上年同期预算4,229万元下降618万元，下降15%。

年末滚存结余41,012万元，比上年同期31,616万元增加9,395万元，增长30%。

2、2020年城乡居民基本医疗保险收支结余：

当年收支结余5,151万元，比上年同期 3,611万元增加1,540万元， 增长43%。

年末滚存结余46,163万元，比上年同期41,011万元增加5,151万元，增长13%。

3、2021年城乡居民基本医疗保险收支结余：

当年收支结余5,732万元，比上年同期5,151万元增加580万元，增长11%。

年末滚存结余51,896万元，比上年同期46,163万元增加5,732万元，增长12%。

总之，为建立统一的城乡居民基本医疗保险制度，实现城乡居民公平享有基本医疗保险权益。加强基本医疗保险基金管理，严格执行收支两条线，为广大的城乡居民参保对象服务，提高医疗保险基金使用效率，使基金保值增值，确保德宏州的城乡居民基本医疗保险基金平稳运行。